סידור ניירת -תיק ביטוחים .
במידה ויש בנמצא אחד העונה לשם הזה- "תיק ביטוחים " אצל לקוחות .בדרך כלל שאני פותחת אותו ,הוא מתויק באי סדר ובחוסך הבנה .שברור לי שהתמצאות בתיק הזה היא בלתי אפשרית בשלב הזה יש להוציא את כל הניירת בתיק ולערוך אותה מחדש ולדאוג גם לאסוף מכל חלקי הבית את הניירת שמסתובבת הקשורה לנושא זה ובדרך כלל היא מתווספת .
אני מתחילה לעשות עבודת מיון ותשאול .בדרך כלל במהלך התשאול אני נתקלת באי ידיעה ,חוסר הבנה שמתלווה עם הרמת כתפיים ובהמון סימני שאלה סביב הנושא הזה הנקרא ביטוחים
עבודת המחקר וההבנה בקשר לנושא מטרידה ומפחידה חלק גדול מלקוחותיי ,בשלב זה מתחילים בבדיקה מה אין ומה יש..ומה יש כפול ?
ממיינים את הביטוחים לפי נושאים :
ביטוח דירה ביטוח רכב זה השלב הקל .
בדרך כלל מתייקת ביטוחים אלה בתחילת הקלסר .
אחרי זה השלב היותר מורכב ,
ביטוח חיים ,ביטוח בריאות ,ביטוח סיעודי ,ביטוח אבדן כושר עבודה ,ביטוח שיניים ,ביטוח מנהלים …
בשלב שבו עשינו מיון לפי הנושאים ולפי החברות בדרך כלל מוצאים כפילויות ולפעמים גם חוסרים .
מכאן ,אחרי שכל הניירת מוינה לפי הנושא וכן לפי החברה .יש לסדר לפי סדר כרונולוגי כששנה האחרונה כלפי מעלה .
בשלב שהניירת מסודרת בקלסר עם חוצצים ופירוט החומר על כל חוצץ ,מתקבלת תמונה כמעט ברורה של מה שיש .
בשלב זה הייתי פונה לייעוץ מקצועי לבדוק אם ניתן לשפר עמדות .
אם יש לכם סוכן ביטוח שאתם סומכים עליו קבעו פגישה ותעברו אתו על כל החומר .כתבו לכם מה הוא מציע וטפלו בכל נושא לגופו .
יש אפשרות לקבל ייעוץ מהמרכז הישראלי לחיסכון יעוץ והבדיקה ללא עלות כספית .
תקדישו לזה כמה שעות ,אל תזניחו ,אפשר לחסוך מעט כסף ,להבין על מה אתם משלמים ומה אתם לא .
וכמובן שורה תחתונה איזה כיסוי הביטוח נותן .
בהצלחה !ושלא נדע !
